حسناً قريبين!
مافيش أهمية للتعرف على عميلك (KYC)؟
الامتثال لوائح مكافحة غسيل الأموال هي أحد الأسباب الرئيسية لتنفيذ “المعرفة بالعميل” من قبل الشركات. يساعد KYC في حماية المستخدمين عن طريق ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط إلى العملاء الذين لم يشاركوا في أنشطة غير قانونية.
ما هو دور KYC في الحماية المالية؟
- الامتثال: يتم تنفيذ “المعرفة بالعميل” من قبل الشركات بموجب القانون لضمان الامتثال لوائح مكافحة غسيل الأموال.
- الحماية للمستخدمين: يساعد KYC في حماية المستخدمين عن طريق ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط إلى العملاء الذين لم يشاركوا في أنشطة غير قانونية.
ما هي مستندات التحقق؟
انواع المستندات المطلوبة لKYC:
- بطاقة الهوية الوطنية الصادرة عن جهة حكومية: يجب أن يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يكون ساريًا.
- إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء: يجب أن يظهر الاسم الكامل والعنوان ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.
ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟
بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها:
- الإمارات العربية المتحدة:
- ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي)
- اتصالات
- دو
- دووم
- المملكة العربية السعودية:
- شركة الكهرباء السعودية
- فاتورة شركة المياه الوطنية
- قطر:
- كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء)
- مصر:
- EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر)
- المصرية للاتصالات
كيف يمكنني التأكد من قبول المستند الذي قدمته؟
شروط قبول مستند KYC:
- لا تقم بقص أو تحرير المستند.
- تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.