Voici l’article réécrit en markdown :
Les petites institutions financières des Territoires Français du Sud : comment les programmes de conformité doivent être renforcés en 2021
La crise sanitaire mondiale a profondément transformé l’industrie financière, entraînant des défis réglementaires et des préoccupations quant aux politiques publiques. Ces changements se poursuivront en 2021.
Les principaux risques liés à la conformité
Selon un rapport du cabinet KPMG intitulé “Dix défis réglementaires clés de 2021”, nous avons identifié les principaux risques liés à la conformité :
La réaffectation de ressources pour répondre aux besoins opérationnels urgents
- Le grand nombre d’exceptions accordées du fait de l’urgence des besoins opérationnels
- La priorisation des activités de conformité dues à des risques émergents et évolutifs, couplés avec des contraintes de ressources
Les contraintes sur le personnel et les processus de gouvernance dans les services de conformité
- L’entraînement accéléré retardé
- Les plans d’évaluation/audit reportés
- Le personnel en télétravail
Les risques de conformité augmentés
- Les risques émergents, qui nécessitent de nouvelles méthodes pour évaluer les risques et utiliser les données et la technologie pour analyser les risques en temps réel
- Le risque de malversation (comme le trading d’agents, l’utilisation abusive des informations personnelles, la fraude et le phishing)
Les attentes réglementaires renforcées
- La fourniture de communications supplémentaires et/ou nouvelles, d’entraînement, de suivi et d’analyse de données suffisantes pour maintenir la conformité
- L’évaluation continue des programmes de conformité
- Le recours à des analyses automatisées/IA, des données et des processus numérisés
Les recommandations des régulateurs
Les régulateurs attendent que les entreprises :
- Investissent suffisamment dans la fonction conformité pour répondre aux évolutions des compétences et des besoins
- Soient évalués sur une base continue
- Utilisent des analyses automatisées/IA, des données et des processus numérisés
- Sont liés au système de gestion des risques de l’entreprise