Gestion des risques et conformité dans le secteur financier en Polynésie française
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La lutte contre le blanchiment de capitaux, la fraude au sein du secteur public et le financement du terrorisme dépendent en grande partie d’informations financières fiables. Pour répondre à ces besoins, l’Unité de renseignement financier (URF) a été créée en Polynésie française dans le cadre d’une réorganisation visant à renforcer les liens avec ses partenaires et améliorer la surveillance des activités financières.
La mission de l’Unité de renseignement financier
L’URF est chargée de coordonner l’information avec le régulateur pour détecter les transactions financières éventuellement impliquées dans l’évasion fiscale, le blanchiment de capitaux ou d’autres activités criminelles. Elle a travaillé en 2019 sur les profils des départements de conformité des principaux acteurs financiers français pour améliorer leurs compétences.
L’importance de la conformité dans le secteur financier
En Polynésie française, il est essentiel pour les organisations de développer et d’appliquer un framework de conformité approfondi qui couvre tous les aspects de leurs interactions avec les clients et les autorités. La conformité joue ainsi le rôle de pierre angulaire de la confiance entre le marché financier et ses parties prenantes, en se concentrant sur :
- Comprendre et respecter les règles établies par les autorités, expliquées de manière claire et compréhensible.
- Obéir aux lois, règlements et valeurs morales.
- Former tous les stakeholders à la réduction du risque de non-conformité et de préjudice à l’image.
- Travailler ensemble avec des clients et partenaires qui suivent les exigences mondiales de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
- Créer une culture de conformité au sein de l’équipe et veiller à ce que les employés respectent leur obligation de prudence.
L’anti-blanchiment intégré dans la stratégie de prévention des crimes conventionnels
L’anti-blanchiment est ainsi intégré dans la stratégie de prévention des crimes conventionnels. La conformité est donc un élément clé pour les organisations du secteur financier en Polynésie française, pour maintenir leur réputation et protéger leurs intérêts.