Lavage de capitaux en Polynésie française : qu’est-ce que c’est et comment y faire face ?
La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme est un défi majeur pour les institutions financières polynésiennes. Pour répondre à ce défaut, le gouvernement a mis en place des réglementations strictes sur la prévention du blanchiment de capitaux (AML) et du financement du terrorisme (CFT).
La mise en place de mesures pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
- Le Tracfin, organisme public responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, a mis en place un système pour partager des profils avec les départements de contrôle des institutions financières clés.
- Cette initiative vise à améliorer leur capacité de détection.
La responsabilité de l’unité de renseignement financier (URF)
L’unité de renseignement financier (URF) est responsable de coordonner entre les entités financières et le régulateur pour collecter des informations et identifier les transactions financières potentiellement liées à la fraude fiscale, au blanchiment de capitaux ou à d’autres activités criminelles.
Les principes clés du code de compliance polynésien
Pour éviter ces risques, les entreprises sont encouragées à créer et mettre en œuvre un cadre de compliance global qui couvre toutes les parties de leurs opérations avec leurs clients et régulateurs. Le code de compliance polynésien établit six principes clés pour atteindre cet objectif :
- Connaître et respecter les réglementations établies par les autorités
- Respecter les lois, réglementations et principes éthiques
- Créer une conscience et fournir des formations à tous les acteurs sur la façon de prévenir les risques de non-conformité et de dégradation de leur image de marque
- Collaborer avec les clients et partenaires qui respectent les normes internationales anti-blanchiment d’argent et anti-financement du terrorisme
- Bâtir une culture de compliance au sein de l’équipe et garantir que les employés exercent une vigilance raisonnable
La solution MemberCheck
Les entreprises peuvent bénéficier de la solution MemberCheck, qui leur permet :
- De scanner facilement des individus exposés politiquement ou à haut risque
- De vérifier leurs noms contre les listes de sanctions, de réglementation et d’autres sources officielles
- De consulter les détails des clients, partout et en tout temps, ainsi que de télécharger les rapports pour les utiliser comme preuve de leur programme de compliance anti-blanchiment d’argent
En résumé
La Polynésie française lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme en mettant en place des réglementations strictes et en encourageant les entreprises à créer un cadre de compliance global. Les entreprises peuvent utiliser la solution MemberCheck pour scanner facilement les individus exposés politiquement ou à haut risque et vérifier leurs noms contre les listes de sanctions.