Peru: Nová regulace pro poskytovatele virtuálních aktiv

Peruánská superintendence správců bankovnictví, pojišťovnictví a soukromých penzijních fondů (SBS) vyhlásila novou regulaci pro poskytovatele virtuálních aktiv (VASP), která zavádí přísnější standardy v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu.

Účel nové regulace

Cílem nových regulací je zajistit, aby peruánské poskytovatele virtuálních aktiv dodržovali přísnější standardy v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu. Nová regulace je v souladu s doporučeními mezinárodní organizace Financial Action Task Force (FATF).

Obligativní požadavky

Nové nařízení stanovuje následující požadavky pro poskytovatele virtuálních aktiv:

Implementovat Know Your Customer (KYC) procedury: Poskytovatelé VASP musí implementovat efektivní zásady KYC, aby zajistili identifikaci a ověřování uživatelů zapojených do transakcí.
Opatření proti praní špinavých peněz (AML): Poskytovatelé VASP musí zavést systémy pro opatření v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, včetně jmenování úředníka pro dodržování předpisů.
Shromažďování identit a údajů uživatelů: Poskytovatelé VASP musí shromažďovat identitu a další údaje od uživatelů zapojených do transakcí přesahujících 1 000 USD.

Dopady nové regulace

SBS uvedla, že nová regulace přispěje k prevenci zneužívání finančních systémů a bude podporovat transparentnost a důvěryhodnost peruánského finančního trhu. Nové nařízení účinně vynutí dodržování cestovního pravidla, které považuje všechny virtuální převody aktiv za elektronické převody.